اثبات‌های صفر-دانش برای سیستم‌های مالی غیرمتمرکز در 2025: رونمایی از دینامیک‌های بازار، نوآوری‌های فناوری و فرصت‌های استراتژیک. این گزارش تحلیل عمیق، پیش‌بینی‌ها و بینش‌های عملی برای ذینفعان صنعت ارائه می‌دهد.

• خلاصه اجرایی و مرور بازار
• روندهای کلیدی فناوری در اثبات‌های صفر-دانش برای DeFi
• چشم‌انداز رقابتی و بازیگران پیشرو
• اندازه بازار، پیش‌بینی‌های رشد و تحلیل CAGR (2025–2030)
• تحلیل بازار منطقه‌ای و الگوهای پذیرش
• چشم‌انداز آینده: موارد استفاده جدید و نقشه‌های راه استراتژیک
• چالش‌ها، ریسک‌ها و فرصت‌ها در DeFi مبتنی بر ZKP
• منابع و مراجع

خلاصه اجرایی و مرور بازار

اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) پروتکل‌های رمزنگاری هستند که به یک طرف اجازه می‌دهند که به طرف دیگر اثبات کند که یک بیانیه درست است بدون اینکه هیچ اطلاعات زیرساختی فراتر از اعتبار بیانیه را فاش کند. در زمینه مالی غیرمتمرکز (DeFi)، ZKPها به سرعت به عنوان یک فناوری بنیادی برای حل چالش‌های بحرانی در اطراف حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و انطباق با مقررات ظهور می‌کنند. با ادامه گسترش پیچیدگی و پایگاه کاربری پلتفرم‌های DeFi، ادغام ZKPها آماده است تا این بخش را با امکان انجام معاملات محرمانه، تأیید هویت امن و محاسبات کارآمد بر روی زنجیره تغییر دهد.

بازار جهانی DeFi شاهد رشد نمایی بوده است، به طوری که ارزش کل قفل شده (TVL) در پروتکل‌های DeFi در سال 2024 از 100 میلیارد دلار فراتر رفته است، طبق گزارش DefiLlama. با این حال، این رشد همراه با بررسی‌های فزاینده در مورد خطرات حریم خصوصی و گلوگاه‌های مقیاس‌پذیری بوده است. ZKPها، به ویژه استدلال‌های کوتاه غیرتعامل‌پذیر صفر-دانش (zk-SNARKs) و استدلال‌های شفاف مقیاس‌پذیر صفر-دانش (zk-STARKs)، به منظور کاهش این مسائل مورد استفاده قرار گرفته‌اند. پروژه‌های پیشرو DeFi مانند شبکه آزتک و پالیگان راهکارهای مبتنی بر ZKP را برای انجام معاملات محرمانه و کاهش بار داده‌های زنجیره‌ای ادغام کرده‌اند که بهبود حریم خصوصی و توان عملیاتی را به ارمغان می‌آورد.

• حریم خصوصی: ZKPها به کاربران DeFi امکان می‌دهند تا در معاملات و تعاملات با پروتکل‌ها بدون فاش کردن داده‌های مالی حساس، شرکت کنند که این موضوع یکی از نگرانی‌های اصلی برای شرکت‌کنندگان خرده‌فروشی و سازمانی است.
• مقیاس‌پذیری: با فعال کردن محاسبات خارج از زنجیره و تأیید کوتاه در زنجیره، ZKPها به طور قابل توجهی بار محاسباتی و ذخیره‌سازی بر روی شبکه‌های بلاکچین را کاهش می‌دهند و از این طریق توان عملیاتی بالاتر و هزینه‌های کمتری را تسهیل می‌کنند.
• انطباق: ZKPها راهی برای پلتفرم‌های DeFi ارائه می‌دهند تا مکانیزم‌های افشای انتخابی را پیاده‌سازی کنند و از نیازهای مقرراتی مانند مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) حمایت کنند بدون اینکه حریم خصوصی کاربران را به خطر بیندازند.

پیش‌بینی‌های بازار نشان می‌دهند که پذیرش فناوری‌های ZKP در DeFi تا سال 2025 تسریع خواهد شد، که این موضوع به موجب پیشرفت‌های مستمر در تحقیقات رمزنگاری و افزایش تقاضا برای خدمات مالی حریم‌محور است. طبق گفته گارتنر، راهکارهای دیفای مجهز به ZKP انتظار می‌رود که سهم قابل توجهی از بازار حریم خصوصی بلاکچین را به خود اختصاص دهند، با افزایش فعالیت سرمایه‌گذاری و توسعه به‌ویژه در میان بازیکنان مستقر و استارتاپ‌های نوظهور. با تحول چارچوب‌های نظارتی و افزایش انتظارات کاربران برای حریم خصوصی و کارایی، ZKPها به زودی به یک سنگ بنای زیرساخت مالی غیرمتمرکز نسل بعدی تبدیل خواهند شد.

روندهای کلیدی فناوری در اثبات‌های صفر-دانش برای DeFi

اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) پروتکل‌های رمزنگاری هستند که به یک طرف اجازه می‌دهند که به طرف دیگر اثبات کند که یک بیانیه درست است بدون اینکه هیچ اطلاعات زیرساختی را فاش کند. در زمینه مالی غیرمتمرکز (DeFi)، ZKPها به سرعت در حال تحول Landschaft هستند و حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و امنیت را در پروتکل‌ها افزایش می‌دهند. با بالغ‌تر شدن DeFi در سال 2025، چندین روند کلیدی فناوری در حال شکل‌دهی به ادغام و تکامل ZKPها در این سیستم‌ها هستند.

• راه‌حل‌های مقیاس‌پذیری لایه 2: ZK-rollup، یک کاربرد برجسته از ZKPها، چندین معامله را به صورت خارج از زنجیره تجمیع کرده و یک اثبات واحد به بلاکچین اصلی ارائه می‌دهد و هزینه‌های گاز را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد و توان عملیاتی را افزایش می‌دهد. پلتفرم‌های پیشرو DeFi در حال پذیرش ZK-rollup برای حل گلوگاه‌های مقیاس‌پذیری اتریوم هستند، همانطور که در پروژه‌هایی مانند Matter Labs و Polygon دیده می‌شود.
• پروتکل‌های افزایش‌دهنده حریم خصوصی: ZKPها به انجام معاملات محرمانه و برنامه‌های خصوصی DeFi امکان می‌دهند. پروتکل‌هایی مانند Aztec و Railgun از ZKPها استفاده می‌کنند تا به کاربران اجازه دهند بدون فاش کردن داده‌های مالی حساس در زنجیره، معاملات و تعاملات با محصولات DeFi انجام دهند و به نگرانی‌های نظارتی و حریم خصوصی کاربران رسیدگی کنند.
• مدارهای ZK قابل ترکیب: توسعه مدارهای ZK مدولار و قابل ترکیب در حال تسریع است و به توسعه‌دهندگان DeFi اجازه می‌دهد ویژگی‌های حریم خصوصی و تأیید را با انعطاف بیشتری ادغام کنند. ابزارهای منبع باز مانند zkp.science و SnarkyJS مانع ورود را برای ساخت برنامه‌های DeFi مبتنی بر ZK سفارشی کاهش می‌دهند.
• سازگاری و اثبات‌های بین زنجیره‌ای: ZKPها برای تسهیل ارتباطات و انتقال دارایی‌ها بین زنجیره‌ای امن مورد استفاده قرار می‌گیرند. پروژه‌هایی مانند Succinct در حال پیشگامی حل‌ و فصل‌های ZK مبتنی بر سازگاری هستند که به پروتکل‌های DeFi امکان می‌دهد بدون فرض‌های اعتمادی وضعیت و داده‌ها را در چندین بلاکچین تأیید کنند.
• انطباق با مقررات: ZKPها به طور فزاینده‌ای به عنوان ابزاری برای enabling compliance with anti-money laundering (AML) و know-your-customer (KYC) requirements without compromising user privacy. صنعتهائی مانند zkKYC در حال بررسی این هستند که چگونه ZKPها می‌توانند اثبات انطباق را بدون فاش کردن هویت کاربران ارائه دهند.

این روندها نقش محوری اثبات‌های صفر-دانش را در شکل‌دهی به نسل بعدی سیستم‌های DeFi تأکید می‌کند و تقاضاهای حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و انطباق با مقررات را متعادل می‌سازد به عنوان این بخش در سال 2025 ادامه می‌دهد.

چشم‌انداز رقابتی و بازیگران پیشرو

چشم‌انداز رقابتی برای اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) به سرعت در حال تکامل است، که توسط نیاز به حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و انطباق با مقررات محرک است. تا سال 2025، بازار با ترکیبی از تأمین‌کنندگان زیرساخت بلاکچین مستقر، استارتاپ‌های نوآور و ابتکارات منبع باز همکاری کننده توصیف می‌شود که همگی در تلاشند تا استانداردی برای ادغام ZKP در پروتکل‌های DeFi تعیین کنند.

در رأس این میدان، پروژه‌هایی مانند Matter Labs، توسعه‌دهنده پشت zkSync، قرار دارند که به دلیل فناوری zk-rollup خود که امکان معاملات مقیاس‌پذیر و کم‌هزینه بر روی اتریوم را فراهم می‌آورد، توجه زیادی را به خود جلب کرده است. پذیرش zkSync در شبکه اصلی توسط پلتفرم‌های بزرگ DeFi نشان‌دهنده موقعیت آن به عنوان یک پیشرو در پیاده‌سازی عملی ZKP است. به همین ترتیب، Polygon با انجام خریدها و سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک در پژوهش ZKP، به ویژه از طریق راه‌حل‌های Polygon zkEVM و Polygon Miden، با هدف ارائه مقیاس‌پذیری ZKP سازگار با EVM برای برنامه‌های DeFi پیشرفت کرده است.

یک بازیگر کلیدی دیگر شبکه آزتک است که بر معاملات DeFi با حریم خصوصی با استفاده از zkSNARKs تمرکز دارد. پروتکل آزتک به کاربران این امکان را می‌دهد تا جزئیات معامله را در حین حفظ قابلیت همکاری با زیرساخت‌های موجود DeFi پنهان کنند، که به یک درخواست بحرانی برای عملیات مالی محرمانه پاسخ می‌دهد. StarkWare نیز به وضوح در این عرصه فعال است و راه‌حل‌های مبتنی بر STARK آن پلتفرم‌هایی چون dYdX و Immutable X را تأمین می‌کند و معاملات مشتقات DeFi و بازارهای NFT را با امنیت بالا و قابلیت اجرا بالا پشتیبانی می‌کند.

ابتکارات منبع باز نظیر ZoKrates و snarkjs ابزارهایی اساسی را برای توسعه‌دهندگان فراهم می‌کنند تا ZKPها را در قراردادهای هوشمند پیاده‌سازی کنند و موانع ورود برای پروژه‌های جدید DeFi را کاهش دهند. این ابزارها به طور گسترده در سراسر اکوسیستم مورد استفاده قرار می‌گیرند و نوآوری و هم‌جواری را تسهیل می‌کنند.

چشم‌انداز رقابتی همچنین با همکاری‌ها بین پروتکل‌های DeFi و تأمین‌کنندگان فناوری ZKP شکل می‌گیرد. به عنوان مثال، Aave و Uniswap از ادغام ZKP برای افزایش حریم خصوصی و انطباق کاربران بهره‌برداری کرده‌اند. در حالی که سرمایه‌گذاری‌های ریسک‌پذیر در استارتاپ‌های ZKP همچنان قوی است و شرکت‌هایی مانند Andreessen Horowitz و Paradigm از نوآوران پیشرو حمایت می‌کنند.

به طور کلی، رقابت برای پیاده‌سازی راه‌حل‌های ZKP مقیاس‌پذیر و حریم‌محور در DeFi شدت یافته است، به طوری که هم‌جواری، پذیرش توسعه‌دهندگان و انطباق با مقررات به عنوان تفاوت‌های اساسی در رقابت در سال 2025 به شمار می‌روند.

اندازه بازار، پیش‌بینی‌های رشد و تحلیل CAGR (2025–2030)

بازار اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در حال آماده شدن برای گسترش قابل توجهی بین سال‌های 2025 و 2030 است که این موضوع به موجب تقاضای فزاینده برای حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و انطباق با مقررات در برنامه‌های مالی مبتنی بر بلاکچین است. در سال 2025، اندازه جهانی بازار برای راهکارهای ZKP طراحی شده برای DeFi پیش‌بینی می‌شود که به حدود 450 میلیون دلار برسد، طبق برآوردهای MarketsandMarkets. این رقم شامل درآمد زایی از توسعه پروتکل ZKP، خدمات ادغام و راه‌حل‌های زیرساختی مرتبط است که در پلتفرم‌های DeFi پیاده‌سازی شده‌اند.

رشد در این بخش قرار است با نرخ رشد سالیانه ترکیبی (CAGR) 38–42% تا سال 2030 تسریع یابد، که از بازار گسترده‌تر فناوری بلاکچین پیشی خواهد گرفت. این مسیر قوی به دلیل پذیرش سریع فناوری‌های حریم‌محور توسط پروتکل‌های پیشرو DeFi و ظهور موارد استفاده جدیدی نظیر وام‌دهی محرمانه، صرافی‌های غیرمتمرکز خصوصی و تأیید هویت امن بر روی زنجیره است. گارتنر پیش‌بینی می‌کند که تا سال 2030، بیش از 60% از پلتفرم‌های DeFi نوعی راهکار مبتنی بر ZKP برای حریم خصوصی یا مقیاس‌پذیری را ادغام خواهند کرد، در مقایسه با کمتر از 15% در سال 2025.

از نظر منطقه‌ای، انتظار می‌رود که آمریکای شمالی و اروپا سهم بازار را در اختیار داشته باشند، که این امر به خاطر وجود مراکز تحقیق و توسعه بلاکچین بزرگ و محیط‌های نظارتی مناسب است که نوآوری حریم‌خصوصی را تشویق می‌کند. با این حال، پیش‌بینی می‌شود که منطقه آسیا و اقیانوسیه سریع‌ترین CAGR را به نمایش بگذارد، که به موجب گسترش سریع اکوسیستم‌های DeFi در کشورهایی نظیر سنگاپور، کره جنوبی و ژاپن است، همانطور که IDC اشاره کرده است. گسترش راه‌حل‌های مقیاس‌پذیری لایه-2 و zk-rollups که توسط پروژه‌هایی مانند Polygon و Matter Labs رهبری می‌شود، به رشد بازار با کاهش هزینه‌های معاملات و افزایش توان عملیاتی برای برنامه‌های DeFi کمک می‌کند.

• اندازه بازار 2025: 450 میلیون دلار (ZKP برای DeFi)
• CAGR پیش بینی شده 2025–2030: 38–42%
• عوامل کلیدی: تقاضای حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری، انطباق با مقررات، موارد استفاده جدید DeFi
• منطقه‌های پیشرو: آمریکای شمالی، اروپا (سهم بازار)؛ آسیا و اقیانوسیه (رشد سریع)

به طور کلی، بازار ZKP برای DeFi آماده است که به یک سنگ بنای زیرساخت مالی غیرمتمرکز نسل بعدی تبدیل شود و رشد نمایی پیش‌بینی می‌شود که به عنوان حریم خصوصی و مقیاس‌پذیری به الزامات غیرمقید برای پذیرش گسترده تبدیل می‌شود.

تحلیل بازار منطقه‌ای و الگوهای پذیرش

پذیرش اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) الگوهای منطقه‌ای خاصی را نشان می‌دهد که تحت تأثیر محیط‌های نظارتی، زیرساخت‌های فناوری و بلوغ اکوسیستم‌های بلاکچین محلی شکل می‌گیرد. در سال 2025، آمریکای شمالی و اروپا همچنان در خط مقدم ادغام ZKP در DeFi باقی می‌مانند، به‌دلیل فعالیت قوی سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر، تمرکز توسعه‌دهندگان بلاکچین و جعبه‌های شنی نظارتی فعال. ایالات متحده به ویژه شاهد سرمایه‌گذاری‌های عظیم در تحقیق و پیاده‌سازی ZKP توسط پروتکل‌های برتر DeFi مانند a16z crypto و Consensys بوده است که بر معاملات حریم‌محور و راه‌حل‌های رول‌آپ مقیاس‌پذیر تمرکز دارند.

شفافیت نظارتی در اروپا، به ویژه با پیاده‌سازی چارچوب Markets in Crypto-Assets (MiCA)، به آزمایش با محصولات DeFi مبتنی بر ZKP کمک کرده است. کشورهایی مانند آلمان و سوئیس به خاطر ایجاد همکاری‌ها بین مؤسسات دانشگاهی و استارتاپ‌های فین‌تک شناخته شده‌اند که منجر به نوآوری‌های ZKP برای انطباق و تأیید هویت در پلتفرم‌های DeFi شده است (ابر و مرکز فرصت‌های بلاکچین اتحادیه اروپا).

در منطقه آسیا و اقیانوسیه، پذیرش به ویژه در سنگاپور، هنگ کنگ و کره جنوبی تسریع می‌شود. این حوزه‌ها از ابتکارات حمایتی دولتی و نرخ بالای پذیرش دارایی‌های دیجیتال سود می‌برند. مقامات پولی سنگاپور برنامه‌های آزمایشی را برای بررسی DeFi مبتنی بر ZKP برای پرداخت‌های فرامرزی و مبادلات دارایی‌های دیجیتال راه‌اندازی کرده‌اند که به دنبال تعادل بین حریم خصوصی و الزامات مبارزه با پولشویی (AML) هستند. در همین حال، تمرکز چین بر روی شبکه‌های بلاکچین مجاز باقی مانده است، اما تحقیق در مورد ZKP برای معاملات دیجیتال یوان محرمانه در حال انجام است (آکادمی چین برای فناوری اطلاعات و ارتباطات).

آمریکای لاتین و آفریقا به عنوان بازارهای نویدبخش برای DeFi مبتنی بر ZKP در حال ظهور هستند که به موجب تقاضا برای شمول مالی و راه‌حل‌های انتقال وجه است. در این مناطق، پروژه‌هایی مانند Celo در حال آزمایش برنامه‌های DeFi مبتنی بر ZKP موبایل هستند تا به چالش‌های حریم خصوصی و مقیاس‌پذیری در محیط‌های با پهنای باند پایین پاسخ دهند. با این حال، محدودیت‌های زیرساختی و عدم قطعیت‌های نظارتی همچنان پذیرش گسترده را کند می‌کنند.

در کل، چشم‌انداز منطقه‌ای در سال 2025 نشان‌دهنده همگرایی نوآوری و تطبیق‌های نظارتی است. در حالی که آمریکای شمالی و اروپا در پیاده‌سازی‌های DeFi مبتنی بر ZKP در سطح سازمانی پیشتاز هستند، آسیا و اقیانوسیه در حال رقابت برای پیشی‌گرفتن از طریق برنامه‌های آزمایشی از سوی دولت‌ها هستند. بازارهای نوظهور نیز از ZKPها برای حل چالش‌های محلی منحصربه‌فرد بهره‌برداری می‌کنند، که نشان‌دهنده آینده‌ای است که الگوهای پذیرش منطقه‌ای به طور فزاینده‌ای استانداردهای جهانی DeFi را تحت تأثیر قرار خواهند داد (مساری).

چشم‌انداز آینده: موارد استفاده جدید و نقشه‌های راه استراتژیک

چشم‌انداز آینده برای اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) با نوآوری‌های سریع، گسترش موارد استفاده و تدوین نقشه‌های راه استراتژیک توسط هم بازیگران مستقر و هم استارتاپ‌های نوظهور مشخص می‌شود. در حالی که پلتفرم‌های DeFi به ادامه مواجهه با چالش‌های مقیاس‌پذیری، حریم خصوصی و انطباق با مقررات ادامه می‌دهند، ZKPها به طور فزاینده‌ای به عنوان یک فناوری بنیادی برای زیرساخت مالی غیرمتمرکز نسل بعدی قرار می‌گیرند.

تا سال 2025، انتظار می‌رود که چندین مورد استفاده جدید از مرحله اثبات مفهوم به تولید منتقل شوند. معاملات حریم‌محور همچنان یک محرک اصلی باقی مانده است به طوری که پروتکل‌هایی مانند شبکه آزتک و zkSync به دنبال بهبود انتقال محرمانه و قراردادهای هوشمند حفاظتی هستند. این راهکارها به کاربران این امکان را می‌دهند تا بدون فاش کردن داده‌های مالی حساس در بلاکچین‌های عمومی، معاملات و تعاملات با پروتکل‌های DeFi انجام دهند و به یک مانع حیاتی در پذیرش مؤسسات پاسخ دهند.

Another significant use case is the implementation of ZKPs for scalable rollups. Zero-knowledge rollups (zk-rollups) aggregate thousands of transactions off-chain and submit succinct proofs to the main blockchain, dramatically increasing throughput and reducing fees. Projects like Polygon and StarkWare are leading the charge, with their zkEVM and StarkNet solutions, respectively, aiming for mainnet maturity and ecosystem expansion in 2025. These advancements are expected to unlock new DeFi applications, such as high-frequency trading and real-time derivatives, previously constrained by network congestion and cost.

به‌طور استراتژیک، پروتکل‌های DeFi در حال ادغام ZKPها به عنوان ابزارهای انطباق خود هستند. راهکارهای KYC و AML مبتنی بر صفر-دانش، مانند آن‌هایی که توسط ZKProof و Consensys توسعه یافته‌اند، به کاربران این امکان را می‌دهند که انطباق نظارتی را بدون فاش کردن اطلاعات شخصی خود ثابت کنند، که DeFi را با مقررات جهانی در حال تحول هماهنگ می‌کند در حالی که حریم خصوصی کاربران را حفظ می‌کند.

• گسترش هم‌جواری بین زنجیره‌ای با استفاده از ZKPها برای تأیید وضعیت و انتقال دارایی‌ها بین بلاکچین‌ها بدون واسطه‌های مورد اعتماد.
• توسعه چارچوب‌های هویت غیرمتمرکز با استفاده از ZKPها برای افشای انتخابی و سیستم‌های اعتبار.
• ادغام ZKPها به حاکمیت DAO برای رأی‌گیری محرمانه و اجرای پیشنهادات.

طبق گزارش گارتنر و McKinsey & Company، نقشه راه استراتژیک برای پذیرش ZKP در DeFi تا سال 2025 بر استانداردسازی، ابزارهای توسعه‌دهنده و شرکاء اکوسیستمی تمرکز خواهد داشت. با پیشرفت این عناصر، ZKPها آماده‌اند که به یک تسهیل‌کننده اصلی مالی غیرمتمرکز امن، مقیاس‌پذیر و منطبق تبدیل شوند.

چالش‌ها، ریسک‌ها و فرصت‌ها در DeFi مبتنی بر ZKP

اثبات‌های صفر-دانش (ZKP) به طور فزاینده‌ای به تحول مالی غیرمتمرکز (DeFi) مربوط می‌شوند و راه‌حل‌های پیشرفته‌ای را برای حریم خصوصی و مقیاس‌پذیری ارائه می‌دهند. با این حال، ادغام ZKPها در سیستم‌های DeFi در سال 2025 یک چشم‌انداز پیچیده‌ای از چالش‌ها، ریسک‌ها و فرصت‌ها را ارائه می‌دهد که ذینفعان باید به آن‌ها پرداخته و آن‌ها را مدیریت کنند.

چالش‌ها و ریسک‌ها

• پیچیدگی فنی: پیاده‌سازی ZKPها، به ویژه انواع پیشرفته‌ای مانند zk-SNARKs و zk-STARKs، نیاز به تخصص رمزنگاری ویژه دارد. این پیچیدگی می‌تواند – در صورت عدم بررسی مناسب – به آسیب‌پذیری‌ها منجر شود، همان‌طور که در گذشته در پروتکل‌های قرارداد هوشمند مشاهده شده است (Consensys).
• معامله‌های مقیاس‌پذیری: در حالی که ZKPها می‌توانند توان عملیاتی را افزایش دهند، تولید و تأیید اثبات‌ها می‌تواند نیاز به محاسبات سنگین داشته باشد. این ممکن است به هزینه‌های متوسط بالاتر یا تأخیر منجر شود، به‌ویژه بر روی شبکه‌هایی با منابع محدود (Electric Capital).
• سازگاری: ادغام پروتکل‌های DeFi مجهز به ZKP با بلاکچین‌های موجود و سیستم‌های قدیمی همچنان چالشی باقی می‌ماند. سازگاری و استانداردسازی بین زنجیره‌ها هنوز در حال توسعه است و ممکن است پذیرش گسترده را محدود کند (گارتنر).
• عدم قطعیت‌های نظارتی: ویژگی‌های حریم خصوصی که توسط ZKPها فعال می‌شوند ممکن است با الزامات نظارتی برای شفافیت و compliance with anti-money laundering (AML) در تضاد باشند. مقامات هنوز در حال ارزیابی نحوه تعادل بین حریم خصوصی و نظارت در DeFi هستند (گروه اقدام مالی (FATF)).

فرصت‌ها

• حریم خصوصی بهبود یافته: ZKPها به کاربران DeFi اجازه می‌دهند تا اعتبار معاملات را بدون افشای داده‌های حساس ثابت کنند، که این موضوع یک نگرانی کلیدی برای شرکت‌کنندگان حقوقی و خرده‌فروشی است (McKinsey & Company).
• راهکارهای مقیاس‌پذیری لایه 2: ZKP rollups و فناوری‌های مشابه می‌توانند توان عملیاتی معاملات را به طور قابل توجهی افزایش دهند و هزینه‌ها را کاهش دهند، که DeFi را به‌طرز بیشتری در دسترس و کارآمد می‌کند (تحقیقات بایننس).
• محصولات مالی جدید: حریم خصوصی و قابلیت همکاری DeFi مبتنی بر ZKP امکان ایجاد محصولات نوآورانه‌ای نظیر وام‌دهی محرمانه، استیبل کوین‌های خصوصی و راه‌حل‌های هویت غیرمتمرکز ایمن را فراهم می‌آورد (مساری).
• پذیرش مؤسسات: ویژگی‌های بهبود یافته حریم خصوصی و انطباق می‌توانند سرمایه مؤسسه‌ای را جذب کنند، که به‌طور تاریخی به خاطر نگرانی‌های مربوط به شفافیت و امنیت محتاط بوده‌اند (Deloitte).

به طور خلاصه، در حالی که DeFi مبتنی بر ZKP در سال 2025 با چالش‌های فنی، نظارتی و سازگاری روبرو است، فرصت‌ها برای حریم خصوصی، مقیاس‌پذیری و ابزارهای مالی جدید قابل توجه است. مسیر این بخش به نوآوری‌های مداوم، شیوه‌های امنیت قوی و تطابق چارچوب‌های نظارتی بستگی خواهد داشت.

منابع و مراجع

• شبکه آزتک
• پالیگان
• Matter Labs
• Railgun
• zkp.science
• SnarkyJS
• Succinct
• StarkWare
• ZoKrates
• Aave
• Uniswap
• Paradigm
• MarketsandMarkets
• IDC
• a16z crypto
• Consensys
• مقامات پولی سنگاپور
• Celo
• zkSync
• ZKProof
• Consensys
• McKinsey & Company
• Electric Capital
• تحقیقات بایننس
• Deloitte