تقرير سوق منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين 2025: تحليل متعمق لعوامل النمو، والاتجاهات التكنولوجية، والديناميكيات التنافسية. استكشاف التوقعات الرئيسية، والرؤى الإقليمية، والفرص الاستراتيجية التي تشكل السنوات الخمس المقبلة.

• ملخص تنفيذي ونظرة عامة على السوق
• الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية في الإقراض المدعوم من البلوكتشين
• المشهد التنافسي واللاعبون الرئيسيون
• توقعات نمو السوق (2025-2030): CAGR، تحليل الإيرادات والحجم
• تحليل السوق الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، APAC، والأسواق الناشئة
• آفاق المستقبل: الابتكارات والخرائط الاستراتيجية
• التحديات والمخاطر والفرص في الإقراض المدعوم من البلوكتشين
• المصادر والمراجع

ملخص تنفيذي ونظرة عامة على السوق

تقوم منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين بتحويل مشهد الخدمات المالية من خلال استخدام تكنولوجيا السجل الموزع لتسهيل الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) والإقراض اللامركزي. تقلل هذه المنصات من الوسطاء التقليديين، وتقلل تكاليف التشغيل، وتعزز الشفافية والأمان في عمليات تقديم القروض، وتحتية القروض، وتسوياتها. اعتبارًا من عام 2025، يشهد السوق العالمي للإقراض المدعوم من البلوكتشين نموًا قويًا، مدفوعًا بزيادة الطلب على حلول التمويل البديل، وانتشار بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، وارتفاع الاعتماد على الأصول الرقمية.

وفقًا لـ جراند فيو أبحاث، من المتوقع أن يصل السوق العالمي لتكنولوجيا البلوكتشين إلى 94.0 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2027، مع تمثيل الخدمات المالية لحصة كبيرة من هذا التوسع. ضمن هذا السياق، تبرز منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين كقطاع رئيسي، حيث تقدم قروضًا مضمونة وغير مضمونة من خلال العقود الذكية. قام هؤلاء المنصات، مثل Aave وCompound وMakerDAO، بتسهيل مليارات الدولارات من حجم القروض، مما يبرز نضوج هذا القطاع بشكل سريع.

تشكل الديناميكيات السوقية في عام 2025 عدة عوامل:

• إزالة الوساطة: من خلال إزالة البنوك والكيانات المركزية الأخرى، تقلل منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين الاحتكاك وتمكن من الوصول أسرع إلى الائتمان بدون حدود.
• الإقراض البرمجي: تقوم العقود الذكية بأتمتة شروط القرض، والسداد، وإدارة الضمانات، مما يقلل من مخاطر التخلف عن السداد والأخطاء التشغيلية.
• الترميز: يسمح استخدام الأصول المرمزة كضمان بتوسيع نطاق المقترضين المؤهلين وفتح السيولة من ممتلكات كانت غير سائلة سابقًا.
• تطور تنظيمي: تعمل ولايات مثل الاتحاد الأوروبي وسنغافورة على تطوير أطر لدعم الإقراض المدعوم من البلوكتشين، مما يعزز المشاركة المؤسسية (سلطة النقد في سنغافورة).

على الرغم من هذه التقدمات، لا تزال هناك تحديات، بما في ذلك عدم اليقين التنظيمي في الأسواق الرئيسية، وضعف عقود الذكاء، والحاجة إلى التحقق القوي من الهوية. ومع ذلك، تظل مسار القطاع إيجابيًا، حيث أفاد Statista بأن إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في بروتوكولات إقراض DeFi تجاوزت 50 مليار دولار في أوائل عام 2025، مما يعكس ثقة قوية من المستخدمين وتدفقات رؤوس الأموال.

باختصار، من المقرر أن تستمر منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين في التوسع في عام 2025، مدفوعة بالابتكار التكنولوجي، وتطور التنظيم، وزيادة الطلب على خدمات التمويل اللامركزية.

الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية في الإقراض المدعوم من البلوكتشين

تقوم منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين بتحويل مشهد الخدمات المالية من خلال استخدام تكنولوجيا السجل الموزع لتسهيل الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) والإقراض اللامركزي. تقلل هذه المنصات من الوسطاء التقليديين، مما يعزز تفاعل المقترضين والمقرضين مباشرة، مما يمكن أن يقلل الم costs, increase transparency, and improve access to credit. In 2025, several key technology trends are shaping the evolution and adoption of blockchain-enabled lending platforms.

• بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi): انتشار بروتوكولات DeFi يعد محركًا رئيسيًا في الإقراض المدعوم من البلوكتشين. تسمح المنصات مثل Aave وCompound للمستخدمين بإقراض واقتراض الأصول الرقمية بدون إشراف مركزي، باستخدام العقود الذكية لأتمتة إنشاء القرض، وإدارة الضمانات، وعمليات التصفية. هذه البروتوكولات تتزايد بدمج قدرات متعددة السلاسل، مما يمكن المستخدمين من الوصول إلى السيولة عبر عدة بلوكتشينات.
• ترميز الأصول في العالم الحقيقي: في عام 2025، تقوم منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين بالتوسع لتشمل قروض مرمزة من الأصول في العالم الحقيقي مثل العقارات، والفواتير، والسلع. تُعبر هذه الاتجاه بواسطة منصات مثل Centrifuge، التي تمكن الشركات من استخدام الفواتير المرمزة كضمان، مما يوسع نطاق أسواق الائتمان المعتمدة على البلوكتشين.
• تحسين حلول الهوية وتصنيف الائتمان: يعزز دمج هياكل الهوية اللامركزية (DID) وتصنيف الائتمان على السلسلة تحسين تقييم المخاطر والامتثال. تقوم مشاريع مثل Spring Labs بتطوير آليات مشاركة البيانات التي تحافظ على الخصوصية وتصنيف الائتمان، مما يسمح للمقرضين بتقييم مخاطر المقترضين دون المساومة على المعلومات الحساسة.
• تكامل التكنولوجيا التنظيمية (RegTech): مع زيادة التدقيق التنظيمي، تتبنى منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين حلول RegTech لأتمتة الامتثال لمتطلبات KYC/AML. توفر شركات مثل Chainalysis أدوات رصد المعاملات وتقييم المخاطر، مما يساعد المنصات على الحفاظ على الامتثال التنظيمي مع الحفاظ على فوائد اللامركزية.
• اعتماد مؤسسي ونماذج هجينة: تدخل المؤسسات المالية التقليدية مجال الإقراض المدعوم من البلوكتشين، غالبًا من خلال الشراكات أو من خلال إطلاق منصات هجينة تجمع بين البنية التحتية اللامركزية مع الإشراف المركزي. على سبيل المثال، استكشفت شركة Goldman Sachs تجارب إقراض قائمة على البلوكتشين، مما يشيع ثقة مؤسسية متزايدة في التكنولوجيا.

تشير هذه الاتجاهات إلى أن منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين في عام 2025 تزداد تعقيدًا، وقابلية للتشغيل البيني، وامتثالًا، مما يضعها كبديل قابل للتطبيق للأنظمة الإقراضية التقليدية ويوسع نطاق وصولها إلى صناديق الأصول الجديدة وقطاعات المستخدمين.

المشهد التنافسي واللاعبون الرئيسيون

يتميز المشهد التنافسي لمنصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين في عام 2025 بالابتكار السريع، وزيادة المشاركة المؤسسية، وتزايد التداخل بين بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) والخدمات المالية التقليدية. يهيمن على القطاع مزيج من منصات DeFi الرائدة والشركات المالية التكنولوجية التي تدمج تكنولوجيا البلوكتشين لتعزيز الشفافية، والكفاءة، والوصول إلى الإقراض.

بين اللاعبين الرائدين، تستمر Aave وCompound في وضع معايير الصناعة لبروتوكولات الإقراض اللامركزي. تعتمد كلا المنصتين على العقود الذكية على سلسلة البلوكتشين Ethereum لتسهيل الإقراض والاقتراض بين الأقران، مع توفير المستخدمين لمعدلات فائدة محددة بواسطة الخوارزميات وقروض مفرطة الضمان. اعتبارًا من أوائل عام 2025، تحتفظ Aave بحصة كبيرة من إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في إقراض DeFi، مع الابتكار المستمر للمنتجات مثل الإقراض عبر السلاسل وميزات الامتثال على مستوى المؤسسات.

تظل MakerDAO لاعبًا أساسيًا، خصوصًا من خلال إصدار العملة المستقرة DAI، التي تدعم مجموعة واسعة من أنشطة الإقراض والاقتراض عبر نظام DeFi. لقد تم تقليد نموذج حوكمة MakerDAO وآليات إدارة المخاطر على نطاق واسع من قبل الوافدين الجدد الباحثين عن تحقيق التوازن بين اللامركزية والاستقرار.

على الجبهة المؤسسية، تعمل منصات مثل Celsius Network وBlockFi (في انتظار التطورات التنظيمية) على سد الفجوة بين المالية التقليدية وDeFi، مقدمة قروضًا مدعومة بالعملة المشفرة ومنتجات عائد لكل من العملاء الأفراد والمؤسسات. لقد استثمرت هذه الشركات بكثافة في بنية الامتثال للوفاء بالمتطلبات التنظيمية المتطورة، مما يضعها كبوابات موثوقة لاعتماد الأعداد الكبيرة.

تسهم المنافسون الجدد مثل Goldfinch وMaple Finance في توسيع السوق من خلال تمكين الإقراض غير المضمون والإقراض المدعوم من أصول حقيقية، مستهدفين الأعمال الصغيرة والمقترضين المؤسسيين الذين كان لديهم وصول ضعيف إلى DeFi. إن نماذج تقييم الائتمان الابتكارية والشراكات مع مزودي البيانات خارج السلسلة تعيد تشكيل تقييم المخاطر في الإقراض المدعوم من البلوكتشين.

تعتبر الشراكات الاستراتيجية، والامتثال التنظيمي، والتمييز التكنولوجي – مثل دعم عدة سلاسل، والتكامل مع حلول الهوية اللامركزية، والتحليلات المتقدمة للمخاطر – عوامل تنافسية رئيسية. مع نضوج السوق، من المتوقع أن تزداد عملية الدمج والتعاون بين بروتوكولات DeFi والمؤسسات المالية التقليدية، مما يتيح المزيد من التداخل بين نموذج الإقراض اللامركزي والمركزي.

توقعات نمو السوق (2025–2030): CAGR، تحليل الإيرادات والحجم

من المتوقع أن يشهد سوق منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين نموًا قويًا في عام 2025، مدفوعًا بزيادة اعتماد حلول التمويل اللامركزي (DeFi)، وزيادة الشفافية، وارتفاع الطلب على الإقراض عبر الحدود بكفاءة. وفقًا لتوقعات جراند فيو أبحاث، من المتوقع أن يحافظ السوق العالمي لتكنولوجيا البلوكتشين على معدل نمو سنوي مركب (CAGR) قوي بنسبة تزيد عن 60% طوال منتصف العقد 2020، مع تمثيل منصات الإقراض لشريحة كبيرة وسريعة النمو ضمن هذا النظام البيئي.

على وجه التحديد، من المتوقع أن يحقق سوق منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين CAGR يتراوح بين 45% و55% من عام 2025 إلى عام 2030، وفقًا لـ MarketsandMarkets. يعتمد هذا النمو على انتشار بروتوكولات الإقراض من نظير إلى نظير (P2P)، ودمج العقود الذكية لأتمتة إنشاء القروض وخدماتها، وزيادة مشاركة المستثمرين المؤسسيين في تجمعات إقراض DeFi.

فيما يتعلق بالإيرادات، من المتوقع أن يتجاوز سوق الإقراض المدعوم من البلوكتشين العالمي 15 مليار دولار في عام 2025، ارتفاعًا من تقدير 8.5 مليار دولار في عام 2024، وفقًا لـ Statista. يُعزى هذا الارتفاع إلى الانضمام السريع للمقترضين من الأفراد والشركات الصغيرة، خاصة في الأسواق الناشئة حيث تظل بنية الائتمان التقليدية غير متطورة. من حيث الحجم، من المتوقع أن تتجاوز إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في بروتوكولات الإقراض المدعومة من البлоكتشين 50 مليار دولار بحلول نهاية عام 2025، مما يعكس تكبير قاعدة المستخدمين وزيادة متوسط حجم القرض الذي تسهله هذه المنصات.

• أمريكا الشمالية من المتوقع أن تحافظ على أكبر حصة في السوق، مدفوعة بالوضوح التنظيمي ووجود منصات DeFi الرئيسية.
• آسيا والمحيط الهادئ من المتوقع أن تظهر أسرع نمو، مع معدل نمو سنوي مركب فوق 55%، مدفوعًا بالابتكار في التكنولوجيا المالية وارتفاع اعتماد الأصول الرقمية في دول مثل سنغافورة وكوريا الجنوبية.
• أوروبا من المتوقع أن تشهد توسعًا مستقرًا، مدعومًا بأطر تنظيمية متقدمة وزيادة المشاركة المؤسسية.

بشكل عام، من المقرر أن تكون سنة 2025 نقطة تحول لمنصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين، مع تسارع نمو السوق بسبب التقدم التكنولوجي، وتوسع اعتماد المستخدمين، ونضوج بروتوكولات إقراض DeFi.

تحليل السوق الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، APAC، والأسواق الناشئة

يشهد السوق العالمي لمنصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين نموًا متباينًا عبر أمريكا الشمالية، أوروبا، منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC)، والأسواق الناشئة، التي تتشكل حسب البيئات التنظيمية، والبنية التحتية الرقمية، ومعدلات اعتماد التكنولوجيا المالية.

• أمريكا الشمالية: لا تزال المنطقة، بقيادة الولايات المتحدة، في طليعة الابتكار في الإقراض المدعوم من البلوكتشين. ساهم الاستثمار العالي في التكنولوجيا المالية، والنظام البيئي الرقمي الناضج، وصناديق الرمل التنظيمية في نمو منصات مثل Figure وSALT Lending. وفقًا لـ CB Insights، شكلت أمريكا الشمالية أكثر من 40% من نشاط صفقات الإقراض المدعوم من البلوكتشين العالمي في عام 2024. من المتوقع أن يوضح الموقف المتطور للهيئة التنظيمية للأوراق المالية في الولايات المتحدة حول الأصول الرقمية المزيد من الوضوح في المشهد التنظيمي في عام 2025، مما قد يسرع من اعتماد المؤسسات.
• أوروبا: يتميز سوق الإقراض المدعوم من البلوكتشين في أوروبا بالتركيز القوي على الامتثال وحماية المستهلك، مدفوعًا بتنظيم الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA) للاتحاد الأوروبي. تقود دول مثل ألمانيا، وسويسرا، والمملكة المتحدة في إطلاق المنصات، مع توسع شركات مثل Nexo وAave في خدماتها الإقراضية. يتوقع Statista أن ينمو سوق الإقراض المدعوم من البلوكتشين في أوروبا بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 18% حتى عام 2025، بدعم من الطلب المتزايد على الائتمان البديل وحلول الإقراض عبر الحدود.
• APAC: تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ اعتمادًا سريعًا، خاصة في الصين، وسنغافورة، وكوريا الجنوبية. لقد تم تمكين الوضوح التنظيمي في سنغافورة والدعم الحكومي النشط المنصات مثل Matrixport على التوسع. وفقًا لـ Mordor Intelligence، من المتوقع أن يتجاوز سوق الإقراض المدعوم من البلوكتشين في APAC المتوسطات العالمية، مدفوعة باختراق الهواتف المحمولة الكبير ووجود عدد كبير من السكان غير المتعاملين مع البنوك الذين يبحثون عن ائتمان بديل.
• الأسواق الناشئة: في أمريكا اللاتينية، وأفريقيا، وأجزاء من جنوب شرق آسيا، يعالج الإقراض المدعوم من البلوكتشين فجوات الشمول المالي. تعمل منصات مثل Celo وKiva على تجريب الإقراض اللامركزي للسكان المحرومين. وفقًا لبيانات البنك الدولي، من المتوقع أن تشهد هذه المناطق نموًا مضاعفًا في عام 2025، حيث تتجاوز حلول البلوكتشين بنية الخدمات المصرفية التقليدية وتقلل تكاليف الإقراض.

بشكل عام، بينما تقود أمريكا الشمالية وأوروبا في نضوج التنظيم واعتماد المؤسسات، تدفع APAC والأسواق الناشئة النمو من خلال الابتكار والشمول المالي، مما يمهد الطريق لمشهد عالمي ديناميكي في عام 2025.

آفاق المستقبل: الابتكارات والخرائط الاستراتيجية

عند النظر إلى المستقبل في عام 2025، من المتوقع أن تشهد منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين تحولًا ملحوظًا، مدفوعة بالابتكار التكنولوجي وتغير الأولويات الاستراتيجية بين قادة الصناعة. من المتوقع أن ينتقل القطاع من تركيزه الأولي على بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) والإقراض من نظير إلى نظير، نحو تكامل أكثر قوة مع الأنظمة المالية التقليدية والأطر التنظيمية.

أحد الابتكارات الأكثر بروزًا المتوقعة هو الاعتماد الواسع لترميز الأصول في العالم الحقيقي (RWA). من خلال تمثيل الأصول المادية – مثل العقارات، والفواتير، أو السلع – كرموز بلوكتشين، يمكن لمنصات الإقراض فتح أنواع جديدة من الضمانات وتوسيع الوصول إلى الائتمان. تكتسب هذه الاتجاهات زخمًا بالفعل، حيث تبتكر منصات مثل Centrifuge وGoldfinch برك إقراض مدعومة من RWA. من المتوقع أن تتبع المزيد من المنصات هذا الاتجاه في عام 2025، مستفيدة من الترميز لربط الأصول على السلسلة وفي العالم الحقيقي.

تعد قابلية التشغيل البيني محورًا استراتيجيًا آخر. مع بقاء أنظمة البلوكتشين مجزأة، تستثمر منصات الإقراض في حلول متعددة السلاسل لتسهيل انتقال الأصول وتبادل السيولة بسلاسة. تعمل بروتوكولات مثل Chainlink على تطوير شبكات أوراكل لامركزية لدعم تدفقات البيانات الآمنة والتواصل بين السلاسل، والذي سيكون حاسمًا لتوسيع عمليات الإقراض وإدارة المخاطر.

من المتوقع أن يصبح الالتزام التنظيمي حجر الزاوية في الخرائط الاستراتيجية. مع تقدم الولايات القضائية مثل الاتحاد الأوروبي في إنشاء أطر مثل MiCA (تنظيم الأسواق في الأصول الرقمية)، تعطي المنصات الأولوية لأدوات الامتثال، بما في ذلك التحقق من الهوية على السلسلة والوحدات الخاصة بمكافحة غسيل الأموال (AML). توفر شركات مثل Fireblocks وTRM Labs البنية التحتية لمساعدة المنصات في تلبية هذه المتطلبات، ممهدة الطريق لاعتماد المؤسسات.

أخيرًا، تحسين تجربة المستخدم وتعزيز الأمان في مقدمة أجندة الابتكار. من المتوقع رؤية واجهات أكثر سهولة، وخوارزميات تقييم المخاطر الأوتوماتيكية، ومنتجات إقراض مدعومة بالتأمين. من المتوقع أيضًا دمج الذكاء الاصطناعي في تقييم الائتمان وكشف الاحتيال، كما تم إبراز ذلك في تقارير حديثة من ماكينزي وشركة وباين وشركة.

باختصار، فإن نظرة عام 2025 لمنصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين تتحدد بتقارب ترميز الأصول، وقابلية التشغيل البيني عبر السلاسل، والمحاذاة التنظيمية، وإدارة المخاطر المتقدمة – مما يمهد الطريق للاعتماد الأوسع والتكامل الأعمق مع النظام المالي العالمي.

التحديات والمخاطر والفرص في الإقراض المدعوم من البلوكتشين

تقوم منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين بتحويل مشهد الخدمات المالية من خلال استخدام تكنولوجيا السجل اللامركزي لتسهيل الإقراض بين الأفراد والإقراض المؤسسي. مع نضوج هذه المنصات في عام 2025، تواجه مزيجًا معقدًا من التحديات والمخاطر والفرص التي ستشكل تطورها واعتمادها.

التحديات والمخاطر

• عدم اليقين التنظيمي: لا يزال البيئة التنظيمية للإقراض المدعوم من البلوكتشين مجزأة وسريعة التغير. تعمل ولايات مثل الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة على تطوير أطر جديدة، ولكن التناقضات وغياب الوضوح يمكن أن تعرقل العمليات عبر الحدود والابتكار. تزداد حدة التدقيق التنظيمي حول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)، كما يتضح من توجيهات فريق العمل المالي (FATF) والإجراءات التنفيذية الأخيرة.
• ضعف عقود الذكاء: على الرغم من أن العقود الذكية تقوم بأتمتة إنشاء القرض والسداد، إلا أن الأخطاء البرمجية أو الاستغلالات يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة. تبرز الحوادث البارزة، مثل اختراق جسر Wormhole في عام 2022، الحاجة إلى التدقيق الأمني الدقيق والمراقبة المستمرة، كما لاحظت Chainalysis.
• تقلب السوق: قد تتقلب قيمة الضمان، التي غالبًا ما تُعبر عنها بالعملات المشفرة المتقلبة، بشكل كبير. هذا يعرض كل من المقرضين والمقترضين لمخاطر التصفية والمكالمات الهامشية، خاصة خلال فترات الضغط السوقية، كما لوحظ في الانخفاضات الكبرى للعملات المشفرة في عامي 2022 و2023 (CoinDesk).
• قيود السيولة: قد تواجه تجمعات الإقراض اللامركزية نقصًا في السيولة خلال صدمات السوق، مما يؤثر على القدرة على معالجة السحوبات أو القروض الجديدة. تتفاقم هذه المخاطر بسبب الحالة الناشئة نسبيًا للأسواق الثانوية لديك الديون المرمزة (Messari).

الفرص

• الشمول المالي: يمكن لمنصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين أن تمد الائتمان إلى السكان المحرومين الذين لا يمتلكون الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية، من خلال استغلال بيانات بديلة وحلول الهوية اللامركزية (البنك الدولي).
• الكفاءة التشغيلية: تقلل الأتمتة عبر العقود الذكية من التكاليف الإدارية، وتسرع من معالجة القرض، وتخفض التكاليف لكل من المقرضين والمقترضين (ماكينزي وشركة).
• التمويل البرمجي: تتيح القابلية للتوليف بين بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) منتجات إقراض مبتكرة، مثل قروض الفلاش والمراكز المدينة المضمونة، مما يعزز نماذج عمل جديدة (ConsenSys).
• الشفافية وقابلية المراجعة: توفر سلاسل البلوكتشين العامة الرؤية في الوقت الحقيقي لمحافظ القروض ونسب الضمان، مما يعزز الثقة ويمكّن إدارة المخاطر بشكل أكثر قوة (EY).

في عام 2025، ستعتمد مسار منصات الإقراض المدعومة من البلوكتشين على قدرتها على معالجة هذه المخاطر مع الاستفادة من الفرص للنمو والابتكار.

المصادر والمراجع

• جراند فيو أبحاث
• Aave
• Compound
• سلطة النقد في سنغافورة
• Statista
• Centrifuge
• Spring Labs
• Chainalysis
• Celsius Network
• BlockFi
• Goldfinch
• Maple Finance
• MarketsandMarkets
• Figure
• SALT Lending
• Nexo
• Matrixport
• Mordor Intelligence
• Celo
• Kiva
• البنك الدولي
• Centrifuge
• Chainlink
• TRM Labs
• ماكينزي وشركة
• باين وشركة
• CoinDesk
• ConsenSys
• EY